TAMPA: en 2016, Chris Mitchell comenzó a pagar $206 por mes por un plan de seguro de salud que un agente de ventas aseguraba que cubriría todo, desde visitas a médicos, análisis de laboratorio, cirugía y estadías en el hospital.
Sin embargo, cuando el hombre de Kansas necesitó una cirugía de cáncer el año pasado, descubrió que el plan tenía graves limitaciones. Mitchell tuvo que usar su tarjeta de crédito para hacer un pago por adelantado al hospital y después de la cirugía recibió más de $40,000 en facturas, muchas de las cuales aún debe.
Ahora, una demanda colectiva alega que Mitchell y miles de personas más en todo el país fueron víctimas de un plan fraudulento por parte de un grupo de compañías de la Florida, incluidas dos con sede en Tampa, que llevaron a los consumidores a creer que estaban obteniendo un seguro médico importante cuando se vendieron. Planes que no cumplían con la Ley de Atención Asequible.
La queja, presentada este mes en un tribunal federal de Miami, dice que Health Insurance Innovations, Inc. y Health Plan Intermediaries Holdings LLC con sede en Tampa desarrollaron "planes de indemnización de beneficios limitados" y pagaron millones de dólares a una compañía del sur de Florida, Simple Health, para desarrollar el argumento de venta utilizado para atraer a los consumidores.
Ninguna de las compañías pudo ser contactada para hacer comentarios el jueves por la mañana. En una declaración enviada por correo electrónico al New York Times esta semana, Health Insurance Innovations negó haber hecho algo incorrecto y dijo que había cortado los lazos con Simple Health luego de que un juez federal recientemente impidió que la compañía realizara más negocios.
El supuesto esquema "defraudó a un grupo vulnerable de estadounidenses que no tienen seguro médico integral", dice la queja. "A través de un guión uniforme que les leyeron los agentes de ventas de Simple Health, se les dijo a los consumidores un conjunto de mentiras y omisiones que incluían, entre otras falsedades, la tergiversación de que estaban comprando un (plan integral) de una compañía de seguros acreditada y calificada como "A". En realidad, los consumidores recibieron planes de indemnización limitada y planes de descuentos médicos prácticamente sin valor ''.
La Ley de Cuidado de Salud a Bajo Precio de 2010, a menudo llamada Obamacare después de que el presidente la respaldara, requería que casi todos estuvieran cubiertos por un seguro de salud que proporcione una cobertura esencial mínima (servicios de emergencia, hospitalización, etc.) o enfrenten una multa fiscal. La administración de Trump, que se opone a la ley, ha relajado las reglas para permitir políticas más económicas que los críticos dicen que no son un seguro real.
La queja fue presentada por Mitchell, un defensor de las personas sin hogar en Kansas y Elizabeth Belin de Ohio, en nombre de hasta 500,000 consumidores que compraron las políticas limitadas.
Según la queja, Belin sufría una lesión en la rodilla cuando comenzó a buscar a principios de 2016 un seguro que cumpla con la Ley del Cuidado de Salud a Bajo Precio. Encontró uno de los sitios web de Simple Health, que tenía nombres confusos como "Obamacare-healthqoutes.com" y "healthinsurance 2017 deadline.com".
Leyendo de un texto que comenzó: "Le ayudaré con su solicitud para obtener una cotización de seguro de salud asequible", un agente le dijo a Belin que compraría entre varios planes integrales para encontrar el mejor para ella al mejor precio. Él la puso en espera y regresó con "buenas noticias" de que le había encontrado un plan que cubriría la mayoría de los costos para su problema de rodilla.
Belin pagó una cuota de inscripción de $155 y $238 por mes. Pero cuando se sometió a una cirugía de reemplazo de rodilla en 2017, descubrió que el plan pagaba solo una pequeña fracción de su cirugía, los gastos relacionados y que aún debía $48,000 al hospital y por lo menos $7,600 en otros costos. Se vio obligada a cancelar una segunda operación programada de rodilla.
La queja dice que Health Insurance Innovations pagó a Simple Health alrededor de $180 millones en comisiones para presentar sus planes a consumidores como Belin. Comenzó en 2008, la compañía de Tampa se hizo pública en NASDAQ en 2013 bajo el símbolo HIIQ. Los ingresos del año pasado fueron de $351.1 millones, de los cuales casi $160 millones provinieron de la venta de beneficios limitados. La compañía recibe dinero de su co-demandado, Health Plan Intermediaries Holdings, para pagar impuestos y otros gastos, dice la queja.
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